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江苏银行推进碳金融产品创新 开展绿色债券业务

2021-11-19 13:51:07    来源:中国银行保险报

作为江苏省属法人上市银行,江苏银行早在2013年就将绿色金融作为特色化经营的重要方向。2015年设立绿色金融事业部,致力于打造“国内领先、国际有影响力”的绿色金融品牌。

绿色金融 擦亮“黄海湿地”新名片

江苏盐城东台市积极抢抓“一带一路”、长三角一体化和江苏沿海发展三大国家战略机遇,坚持“高端引领、绿色发展、现代港城、幸福民生”的发展路径,实行产业发展与港城建设互动并进,建设江苏沿海现代化节点城市。

为改善区域湿地生态环境,提升生态湿地价值转化,东台市重点开展方塘河、东台河河道环境整治提升工程,条子泥滨海生态环境修复工程以及三水滩外围生态植被提升工程。

江苏银行绿色金融部积极组织公司准入、授信审批人员实地调查,了解湿地生态环境治理的实践经验和具体做法。在授信业务操作中认真落实监管部门和江苏银行关于绿色金融业务的相关要求,提供差异化的信贷准入政策和绿色审批通道,成功牵头组建银团贷款,以最快速度从资金上支持项目开工建设。截至2021年6月末,已通过银团贷款向东台市海滨投资发展有限公司贷款7亿元,期限8年,用于湿地修复项目。

黄海湿地进行综合整治,将沿海滩涂湿地的生态效益及经济效益最大化。一方面,在完整保留野生鸟类自然栖息湿地的同时,科学开发,形成旅游资源。另一方面,通过吹填沙及岸线清淤技术,平整近海土地,共整理出可供出租使用的约4万亩海域使用权,形成良好的经济效益。项目融合提升海洋、湿地、森林、候鸟和红色文化等资源,助力东台市沿海打造为世界知名、全国有影响力的生态旅游目的地。在江苏银行绿色金融支持下,从景观展示到保护优先,再到文明转型,在生态文明建设上,盐城东台市遵循新发展理念,一系列“硬核”保护举措为生态留白、为子孙后代留下资源,走出一条生态优先、绿色发展的新路。

“赤道银行”名副其实

长江江苏段蜿蜒432.5公里,串起南京、镇江、无锡、苏州、南通等8个设区市,涵养着沿岸5000多万人口,集聚了全省2/3以上的重化工业产能。破解“重化围江”难题,实现绿色转型发展成为了重要课题。作为国内第二家、城商行首家“赤道银行”,江苏银行一直秉持“生态优先、绿色发展”理念,坚决贯彻落实国家大政方针和江苏省委省政府的有关决策部署,聚焦长江大保护重点领域,整合全行绿色金融资源,通过实施四大举措,努力服务长江经济带高质量发展。

2018年,江苏银行加入中英绿色金融工作组,成为中英金融机构环境信息披露试点单位。同年,加入人民银行绿色金融标准工作组,参与编制中国首批绿色金融标准《金融机构环境信息披露指南》。今年4月,在业内率先发布金融服务碳中和行动方案,宣布采纳联合国《负责任银行原则》,将可持续发展理念融入全行发展战略,成为国内唯一一家同时采纳“赤道原则”和“负责任银行原则”双国际标准的城商行。

围绕赤道原则项目管理、企业ESG评级、环境压力测试等,江苏银行构建了较为完善的环境与社会风险管理体系。在业内率先上线企业ESG评级系统,率先完成医药、化工行业环境压力测试,积极开展气候风险压力测试工作。合理配置信贷资源,支持高碳产业节能低碳转型。加强全省企业环保信用评级结果在信贷业务全流程中的应用,实施差异化的授信政策,压缩退出红黑色评级企业授信。

不仅如此,江苏银行深入推广“金环”对话机制,先后在江苏省内13个地市举办政银企对接活动20个场次,了解企业融资堵点痛点。通过多维度对接“赤道原则”,加强绿色金融产品创新,着力破解企业融资难题,构建了涵盖绿色基础信贷、特色化绿色融资、环境权益类融资和绿色投行类产品的绿色金融产品体系,领先国内同业。

推动产品创新,绿色金融助力绿色制造

南钢集团始建于1958年,是国家战略布局的18家重点钢企之一。该集团积极践行绿色、循环、低碳发展理念,拟建成一批具有国际先进水平的环保治理设施,打造“美丽的都市型绿色钢厂”,助力构建全产业链绿色工业体系。承建的“焦炉烟气脱硫脱硝”项目,增设焦炉烟气脱硫脱硝净化装置,降低焦炉烟气中的二氧化硫和氮氧化物排放浓度,减少排放量。

江苏银行通过与政府部门加强联动,建立风险补偿机制,创新产品专项用于绿色环保产业发展,通过“低排贷”和“环保贷”产品组合8000万元用于“焦炉烟气脱硫脱硝”项目贷款,其中“环保贷”5000万元,由财政风险分担资金承担60%风险敞口,江苏银行承担40%风险敞口;“低排贷”3000万元,担保方式为信用,并给予了基准利率优惠,大大降低了企业经营管理成本。此种模式对于绿色金融产品创新有较强的借鉴意义。

通过引入财政低息资金和风险分担机制,江苏银行推出了“绿色创新投资业务”“环保贷”“节水贷”等特色化政银合作产品,累计发放金额超百亿元;积极对接再贷款、再贴现等货币政策工具,在人民银行南京分行的支持下,创新落地“苏碳融”“绿票e贴”等产品,累计发放近百亿元;强化金融创新对国家绿色发展重大项目的支持作用,落地全国首单ESG表现挂钩贷款、江苏省首单生态环境导向开发模式(EOD)项目贷款、江苏省首单可再生能源补贴确权贷款,为公益性生态修复项目光伏风电等可再生能源产业健康发展提供资金支持。

此外,江苏银行还积极推进碳金融产品创新,落地徐州、宿迁等多个地市碳配额质押贷款业务。积极开展绿色债券业务,发行绿色金融债100亿元,承销碳中和债券、绿色债券约30亿元。

夯实绿色金融基础研究能力,强化顶层设计参与。江苏银行全面深化绿色金融基础研究,与中央财经大学、江苏省工程咨询中心等合作设立应对气候变化研究中心。中标“江苏省碳金融市场体系培育项目”,参与编制中国首批绿色金融标准《金融机构环境信息披露指南》。实施“联合国项目事务署(UNOPS)中国银行业环境信息披露”“江苏省金融监管局绿色金融‘十四五’规划”等研究课题。积极参与中国银行业协会“信贷资产结构调整优化建议”等7个课题研究。

近年来,江苏银行绿色信贷规模快速增长,已超过2013年的20倍,在江苏省内多年保持领先地位。绿色信贷占各项贷款比重,在人民银行直管的24家主要银行中排名靠前。江苏银行绿色金融品牌,得到了社会各界的广泛认可,当选江苏省银行业协会绿色金融专业委员会首届主任单位,获得中国银行业协会“绿色信贷业务专业委员会突出贡献奖”、《亚洲货币》“最佳绿色金融区域性商业银行奖”等荣誉奖项。(祖兆林)

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