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国内资产托管业务领域持续扩展 在商业银行经营中的地位不断提升

2022-10-12 10:41:44    来源:中国银行保险报

截至2021年末,银行业资产管理类产品托管规模148.99万亿元,较上年末增长了10.07%,增幅有较大提升。

10月11日,中国银行业协会发布的《中国资产托管行业发展报告(2022)》(以下简称《报告》)披露了上述数据。这也是中国银行业协会托管业务专业委员会连续第11年组织编写、发布和出版资产托管行业专业报告。

《报告》显示,截至2021年末,银行业资产管理类产品托管规模148.99万亿元,较上年末增长了10.07%,增幅有较大提升;总资产托管规模达190.75万亿元,较上年末增长了12.85%;银行业资产托管投资组合达26.01万个,较上年底的23.92万个增长了8.74%;2021年末,存托比达79.94%,较2020年提升约2.53个百分点。存托比即托管资产占金融市场本外币存款总量的比重,国际上通常用这一比率衡量托管行业地位和作用。

托管银行主动参与改革

2021年,公开募集证券投资基金、银行理财、养老产品、信托子公司、跨境产品、私募投资基金等领域出台了一系列政策法规,对规范、引导和推动资产托管行业实现高质量发展起到了重要作用,这给银行业也带来了新的机遇。

《报告》显示,托管银行主动作为,深度参与资本市场深化改革。例如,根据公募REITs相关规定,有的托管银行梳理出针对公募REITs原始权益人的全方位、一站式服务方案,积极支持供给侧结构性改革;落实养老理财产品非母行第三方独立托管,有的托管银行探索引入平滑基金、风险准备金、减值准备及附加风险资本计提等保障机制,助力试点养老理财产品顺利落地等。

2021年,在资管行业净值化转型、新金融工具准则实施的背景下,公募类证券投资基金、信托计划、银行理财等资管类产品推陈出新,带动了托管运营在账户管理、客户服务、报表定制、核算估值、系统改造、业务流程、清算模式、客户查询等方面的优化。同时,托管银行整合银行体系内各类资源,催生并强化了“托管+代销/资金/项目/其他”营销模式创新,向客户提供“投、托、销、撮”综合金融解决方案,为客户提供投资渠道、产品销售、资产推介、托管服务在内的全流程专业化金融服务。在托管增值服务方面,部分托管银行也进行了有益探索。以机构投资者为中心,聚焦投前投研决策支持和信息咨询,投后绩效分析和风险管理,实现托管客户信息流和资金流的整合,推动形成开放、合作、多赢的托管服务新局面。此外,托管银行应用科技手段加强风险防范,持续打造适应、引领、推动、保障业务发展的风险管理体系和风险管理能力,特别是为应对疫情常态化管理和郑州暴雨等极端情况,建立了托管业务异常事件、业务应急和异地灾备的处置机制,确保资产托管业务运营连续性。

基于此,《报告》认为,国内资产托管业务领域持续扩展,已逐渐成为一项创新力强、平台性好、覆盖面广的战略性新兴业务,在商业银行经营中的地位不断提升。

系统创新提升业务效能

《报告》认为,2021年得益于技术的创新和应用,托管业务的专业化、自动化、智能化服务水平得到不断提升。各托管银行借助人工智能、大数据、云计算等技术,以系统创新提升托管业务发展效能,逐步探索构建智能化、数字化托管业务生态,实现以科技驱动的精准营销和智慧运营,促进客户体验优化和效率提升。同时,托管银行加快打造数字化托管业务系统,全面建设风险预警与产品监控平台,构建汇集资本市场各方主体的开放、共享、敏捷、高效的大托管生态圈。

《报告》认为,未来金融科技将持续赋能资产托管业务运营、市场拓展、风险控制、数据挖掘等方面,其中数字技术与托管场景的深度融合,将带来托管服务模式和行业业态的变化,也将带来资产托管业务综合服务能力和水平进一步提升的契机。(仇兆燕)

关键词: 银行业资产管理类产品托管规模 私募投资基金 托管银行改革 数字化托管业务系统

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