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广发银行提高央企司库体系业务效能和账户可视化水平

2022-10-12 10:59:12    来源:中国银行保险报

近日,广发银行业内首创通过人民币跨境支付系统(CIPS系统)为某大型中央企业提供子公司“账户集中可视”服务,助力该央企集团司库体系建设,有效提高了该企业的司库体系业务效能和账户可视化水平。

2022年初,国资委印发《关于推动中央企业加快司库体系建设 进一步加强资金管理的意见》,要求中央企业加快司库体系建设,实现对所有子公司银行账户全部可视、资金流动全部可溯、资金归集全部可控,以提高资金运营效率,严防资金风险。

目前,在中央企业的司库工作中,各央企集团财务公司普遍通过“银企直连”的方式进行子公司银行账户管理,须同时与数十家甚至上百家银行逐一进行系统对接,面临系统繁多、标准不一、耗时漫长、费用高企等重重困难。

根据该央企集团的业务需求,广发银行、企业和CIPS系统服务商(跨境银行间支付清算有限责任公司)进行了密切的沟通和研究。作为“CIPS标准收发器支付透镜功能”的首批上线银行,广发银行在短时间内研发了系统升级模块,并完成了上线流程测试。同时,针对央企集团司库体系的业务模式,广发银行设计了专项业务流程,使该项创新业务不仅安全、合规,而且高效、便捷。

据介绍,该项“账户集中可视”创新业务,有效提高了央企司库体系业务效能和账户可视化水平,其成功经验可以被国内银行广泛复制。这项基于CIPS系统的司库体系优化工程,将有望为各大中央企业集团财务公司带来革命性升级。

作为我国重要的金融市场基础设施,CIPS系统是由跨境清算公司负责运营维护,在助力人民币国际化等方面发挥着积极作用。除具有人民币跨境支付清算的基础功能外,还具有即时、完整、覆盖全链路、一站式支付状态穿透式展示服务。广发银行是CIPS系统的直接参与者,依托该系统屡有创新,是CIPS标准收发器的全国首批试点银行。(于晗)

关键词: 央企司库建设 人民币跨境支付系统 广发银行 一站式支付状态

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