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金监总局首发数据!银行保险发展最新概貌来了 商业银行利润增速下行

2023-05-20 08:54:12    来源:券商中国

国家金融监督管理总局(下称金监总局)5月19日消息指出,截至今年一季度末,我国银行业金融机构本外币资产总额397.3万亿元,同比增长10.9%;保险公司总资产28.4万亿元,较年初增加1.22万亿元,较年初增长4.5%。

这也是5月18日正式揭牌后,金监总局首次发布银行业保险业监管指标数据。


(资料图片仅供参考)

服务实体能力持续加强

金监总局数据显示,2023年一季度末,银行业金融机构用于小微企业的贷款(包括小微型企业贷款、个体工商户贷款和小微企业主贷款)余额64.5万亿元,其中单户授信总额1000万元及以下的普惠型小微企业贷款余额25.9万亿元,同比增长25.8%。投向制造业贷款余额29.6万亿元,同比增长20.8%。

2023年一季度,保险公司原保险保费收入1.9万亿元,同比增长9.2%;赔款与给付支出4932亿元,同比增长9.3%;新增保单件数158亿件,同比增长34.6%。

券商中国记者梳理发现,今年一季度,单户授信总额1000万元及以下的普惠型小微企业贷款较去年四季度末多增2.33万亿元,为去年以来最大增量。

商业银行利润增速下行

金监总局指出,2023年一季度,商业银行累计实现净利润6679亿元,同比增长1.3%,增速同比下降6.1个百分点。平均资本利润率为10.32%。平均资产利润率为0.81%。

不过,从一季度监管情况来看,商业银行的信贷资产质量仍保持基本稳定,风险抵补能力也整体充足。具体而言:

2023年一季度末,商业银行贷款损失准备余额为6.4万亿元,较上季末增加2572亿元;拨备覆盖率为205.24%,较上季末下降0.6个百分点;贷款拨备率为3.32%,较上季末下降0.04个百分点。

2023年一季度末,商业银行(不含外国银行分行)资本充足率为14.86%。一级资本充足率为11.99%。核心一级资本充足率为10.50%。

从资产质量来看,2023年一季度末,商业银行(法人口径,下同)不良贷款余额3.1万亿元,较上季末增加1341亿元;商业银行不良贷款率1.62%,较上季末下降0.01个百分点。

2023年一季度末,商业银行正常贷款余额189.4万亿元,其中正常类贷款余额185.3万亿元,关注类贷款余额4.2万亿元。

D类险企有增加

保险业偿付能力方面,金监总局指出,2022年第四季度末,纳入会议审议的181家保险公司平均综合偿付能力充足率为196%,平均核心偿付能力充足率为128.4%。49家保险公司风险综合评级被评为A类,105家保险公司被评为B类,16家保险公司被评为C类,11家保险公司被评为D类。

A、B、C、D类分别代表着保险公司的综合评级风险小、风险较小、风险较大、风险严重。

对比2021年末,纳入会议审议的保险公司中,C、D类公司数量均有所增加,其中风险严重的D类公司数量涨幅最快,增加了7家;风险较大的C类公司数量为2021年末的两倍,达到16家。

不过,从2022年全年情况来看,风险综合评级结果整体保持稳定,年末风险小的A类公司数量有所回升。

根据原银保监会5月4日公布的2022年度保险业偿付能力监管工作情况,通报认为,保险业偿付能力指标维持在合理区间,风险总体可控。

(文章来源:券商中国)

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