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江苏银行披露2026年半年度业绩快报，上半年营业收入同比增长9.11%，归母净利润同比增长8.09%，单二季度营收增速进一步提升至9.80%。总资产同比增长17.18%，贷款同比增长14%，存款同比增长17.16%，不良贷款率0.81%，保持上市以来最优水平，拨备覆盖率304.83%。

近期券商披露研报指出，江苏银行营收增长明显提速主要来自三方面驱动。研报认为，息差降幅大概率边际收窄，新发贷款利率企稳叠加高息存款重定价推动负债成本下行；同时以牵头行身份参与银团贷款增多，资本市场景气度提升带动信用承诺、代销及托管等中收稳健增长；此外公司止盈部分债市浮盈也对业绩形成增厚。

研报指出，江苏银行所处区域外向型经济特征明显，在K型分化环境下，科技、化工、出口制造业相关领域的结构性机会正逐步显现。公司规模保持较快扩张，资产质量持续稳健，内部平稳交接后向优向新的发展态势进一步巩固。当前对应2026年PB仅0.74倍，研报给予0.95倍PB估值，对应合理价值13.68元，维持买入评级。随着区域优势逐步体现，江苏银行的业绩韧性和估值修复空间值得重点关注。

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