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短债基金适合长期持有吗?为什么债基最近一直在跌?

2023-07-06 10:56:49    来源:中国机械网

短债基金适合长期持有吗?

不适合长期持有,主要有以下几个原因:

1、收益率较低

短债基金的投资标的多为期限较短、风险较小的固定收益证券,收益率是比较低的,更别说对抗通货膨胀等经济形势,长期持有可能无法获得较高收益。

2、基金规模改变

持有投资者数量增加,可能导致短债基金规模快速扩张,而市场中可供选择的满足相关标准的债券类型和数量没有同步增加,所以可能会影响投资效果。

3、利率风险增加

长期持有短债基金所面临的利率风险会增大,未来利率上涨可能造成资金贬值。

为什么债基最近一直在跌?

债券基金是投资于债券的基金,债券的收益主要包括:债券的利息收入和债券买卖的价差收入。

债券基金净值与债券利率成反向关系,当债券利率下跌时,债券基金净值会上涨,当债券利率上涨时,就会导致债券基金净值会下跌;当前期债市累积了较大涨幅,存在获利了就出售持有的资产,也会导致债券价格下跌的情况。

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